Zasady AML i weryfikacja tożsamości

Działamy na licencji Curaçao nr 8048/JAZ2020-13 i od 2020 roku stosujemy pełen pakiet procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Poniżej wyjaśniamy wprost, kiedy weryfikujemy Twoje konto, jakie dokumenty potrzebujemy i co się dzieje, jeśli ich nie dostarczysz.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Prowadzimy Greenspin Casino zgodnie z przepisami antypralniczymi jurysdykcji naszej licencji, czyli Curaçao 8048/JAZ2020-13. Pranie pieniędzy to wprowadzenie do legalnego obrotu środków pochodzących z działalności przestępczej. Naszym obowiązkiem prawnym jest wykrywanie i blokowanie takich operacji na platformie, dlatego stosujemy system kontrolowany na każdym etapie: od rejestracji konta, przez depozyty, aż po wypłatę środków.

Konkretne zobowiązania, które realizujemy bez wyjątków: identyfikacja każdego gracza przed pierwszą wypłatą, ciągły monitoring transakcji finansowych, raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów oraz szkolenie całego zespołu obsługi w zakresie procedur AML. Te same zasady obejmują wszystkie waluty na naszej platformie, w tym PLN, EUR oraz kryptowaluty takie jak Bitcoin, Ethereum i Tether.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy momenty obowiązkowej weryfikacji

Weryfikacja tożsamości (KYC) nie jest u nas formalnością, lecz warunkiem korzystania z wypłat. Sprawdzamy dane w trzech punktach: przy rejestracji konta (podstawowa kontrola wieku i danych), przed pierwszą wypłatą (pełna weryfikacja dokumentowa) oraz po przekroczeniu określonych progów kwotowych lub w sytuacji, gdy monitoring wykryje nietypową aktywność.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy (z widocznym zdjęciem, datą urodzenia i terminem ważności).
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub oficjalne pismo z Twoim imieniem i nazwiskiem, nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty (zakrywające środkowe cyfry), wyciąg z portfela elektronicznego lub potwierdzenie portfela kryptowalutowego.
• Wiek: pełna weryfikacja potwierdza, że masz ukończone 18 lat.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Standardowy czas przetwarzania dokumentów to do 24 godzin od momentu ich przesłania. W okresach zwiększonego ruchu może to trwać nieco dłużej, ale zawsze informujemy Cię o statusie przez e-mail lub czat na żywo, dostępny całą dobę.

• Przejdź do sekcji konta i otwórz zakładkę weryfikacji.
• Wybierz typ dokumentu, który chcesz przesłać.
• Zrób wyraźne zdjęcie lub skan: wszystkie cztery rogi widoczne, dane czytelne, bez efektu lustra i przycięć.
• Prześlij plik i poczekaj na decyzję naszego zespołu zgodności.
• Otrzymujesz powiadomienie o wyniku; przy pozytywnej weryfikacji Twoje konto otrzymuje pełny status.

Bezpieczeństwo przesłanych dokumentów

Twoje dokumenty trafiają do szyfrowanego repozytorium dostępnego wyłącznie dla upoważnionego zespołu zgodności. Dane przesyłamy połączeniem szyfrowanym, przechowujemy oddzielnie od danych operacyjnych konta i nigdy nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami, w których zobowiązuje nas prawo. Nie wysyłamy Ci nigdy prośby o hasło ani pełne dane karty.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli Twoje depozyty lub wzorzec gry wykraczają poza typowy profil, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. Dotyczy to przede wszystkim dużych pojedynczych wpłat, serii depozytów znacząco przewyższających średnie oraz wypłat, których wielkość nie odpowiada historii gry na koncie.

Jako potwierdzenie przyjmujemy na przykład wyciąg z konta bankowego, zaświadczenie o dochodach, umowę o pracę, dokumenty sprzedaży nieruchomości lub inny oficjalny dowód legalnego pochodzenia pieniędzy. Nie oceniamy Twojej zamożności, sprawdzamy wyłącznie, czy środki pochodzą z legalnego źródła. To wymóg naszej licencji i nie możemy go pominąć wobec żadnego gracza, niezależnie od statusu w klubie VIP.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda transakcja finansowa na naszej platformie przechodzi przez automatyczny system kontroli, a transakcje oznaczone jako nietypowe analizuje ręcznie zespół zgodności. Porównujemy kwoty, częstotliwość, kierunki przelewów oraz spójność między metodą depozytu a metodą wypłaty. Wypłacamy środki tą samą metodą, której użyłeś do depozytu, do wysokości zsumowanych wpłat z tą metodą; nadwyżkę wypłacamy przelewem bankowym. Zasada ta chroni Twoje pieniądze i uniemożliwia wykorzystanie konta jako kanału transferowego.

W ramach monitoringu sprawdzamy między innymi: depozyty z wielu różnych metod płatności w krótkim czasie, wypłaty natychmiast po wpłacie bez realnej gry, oraz operacje w kryptowalutach o nietypowej strukturze. Poinformujemy Cię, jeśli transakcja wymaga dodatkowej weryfikacji, i poinstruktujemy, co zrobić dalej.

Co się dzieje bez weryfikacji

Brak weryfikacji nie blokuje gry na automatach ani składania depozytów, ale uniemożliwia wypłatę środków. Jeśli po naszej prośbie nie dostarczysz dokumentów w wyznaczonym terminie (standardowo 30 dni), zawieszamy wypłaty do momentu uzupełnienia braków. Gdy dokumenty okażą się nieprawdziwe, pochodzą od osoby trzeciej lub gdy podejrzewamy próbę oszustwa, zamykamy konto i zwracamy środki legalnym źródłem, zgodnie z procedurami licencyjnymi.

• Dokumenty nieczytelne lub przycięte: prosimy o ponowne przesłanie, wypłata pozostaje wstrzymana.
• Rozbieżność danych między dokumentem a kontem: poprosimy o wyjaśnienie lub korektę danych profilu.
• Brak odpowiedzi na prośbę o źródło środków: wstrzymujemy wypłatę do czasu otrzymania potwierdzenia.
• Udzielenie fałszywych danych: zamknięcie konta zgodnie z warunkami naszej licencji.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez co najmniej 5 lat od zamknięcia konta, ponieważ taki okres przechowywania nakazują nam standardy AML obowiązujące pod naszą licencją. Po upływie tego terminu dane niszczymy w sposób bezpieczny, o ile prawo nie wymaga ich dłuższego utrzymania. Masz prawo zapytać o zakres i cel przetwarzania swoich danych; odpowiadamy na każde takie zapytanie na adres [email protected]. Przechowywanie dokumentów służy jedynie celom zgodności i ochrony Twojego konta.

Najczęstsze pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji tożsamości?

Tak, po rejestracji i depozycie grasz od razu. Pełną weryfikację przechodzisz przed pierwszą wypłatą, po przekroczeniu progów kwotowych albo gdy nasz monitoring oznaczy konto do kontroli.

Jakie dokumenty muszę przygotować?

Dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy, potwierdzenie adresu nie starsze niż 3 miesiące oraz potwierdzenie własności metody płatności użytej do depozytu, na przykład zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi.

Ile trwa weryfikacja w Greenspin Casino?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. Jeśli plik będzie nieczytelny lub niekompletny, poprosimy o ponowne przesłanie, co wydłuża cały proces.

Dlaczego wypłata jest wstrzymana?

Najczęstsze przyczyny to trwająca weryfikacja, rozbieżność między metodą depozytu a wypłaty, prośba o potwierdzenie źródła środków lub wyczekujący limit wypłat. Status sprawdzisz na czacie na żywo, który działa całą dobę.